Как инвестируют богатые американцы?
Американцы с состоянием более $1 млн держат средства в активах, которые приносят максимальную прибыль: бизнесе и ценных бумагах, фондах и ETF. А инструменты с фиксированной доходностью — сберегательные облигации или депозиты — пользуются меньшим спросом.
Богатые американцы
- НЕ инвестируют в собственное жилье, только в коммерческое.
- НЕ делают вклады в пенсионные фонды. Намного эффективнее инвестиции в компании, которые обеспечат вам старость.
- НЕ берут кредиты и займы на бизнес, если только процент выплат не составляет ставку ниже инфляции.
Портфель в деталях
По данным Bank of America, средний инвестор-миллионер хранит 55% капитала в акциях, 21% — в облигациях, 15% — в деньгах (наличных и валюте), 10% — в других финансовых инструментах.
SPY повторяет динамику фондового индекса S&P 500 и считается надежным активом:
И оценить такие проекты сложно. По сути, единственные инвестиционные критерии в таких случаях:
- 170% миллионеров ожидают, что он подрастет на 5% в этом году (на деле может быть до 25%)
- 230% прогнозируют доходность 10%+.
13% богатых Американцев инвестируют в элитную недвижимость.
Недвижимость — это актив (если речь идет о квартирах в новых районах крупных городов с хорошей динамикой прироста населения), который стабильно растет в цене.
Но кроме жилой недвижимости, американцы вкладываются в эксклюзивную недвижимость. Здесь подразумевается недвижимость, которая не является традиционным рыночным активом. Например, это может быть какая-то форма исторического здания. Со временем её ценность увеличивается сама по себе, что делает домовладельца ещё богаче.
Недвижимость — это актив (если речь идет о квартирах в новых районах крупных городов с хорошей динамикой прироста населения), который стабильно растет в цене.
Но кроме жилой недвижимости, американцы вкладываются в эксклюзивную недвижимость. Здесь подразумевается недвижимость, которая не является традиционным рыночным активом. Например, это может быть какая-то форма исторического здания. Со временем её ценность увеличивается сама по себе, что делает домовладельца ещё богаче.
SPY повторяет динамику фондового индекса S&P 500 и считается надежным активом:
Майкл Сэйлор ($600 млн) — финансовый директор аналитической фирмы MicroStrategy. Потратил около $175 млн личных средств на покупку 17,7 тыс. биткоинов. В 2020 году убедил коллег инвестировать более $1,1 млрд в криптовалюты.
И это только один из сотен примеров того, как богатые Американцы инвестируют свои средства в криптоактивы и наращивают капитал.
И это только один из сотен примеров того, как богатые Американцы инвестируют свои средства в криптоактивы и наращивают капитал.
Тренды в инвестировании
- Пассивные инвестиции — доля пассивно-управляемых активов в фондах акционерного капитала в 2019 году составляла 50%.
- Стратегическое устойчивое инвестирование, которое учитывает не только финансовые показатели бизнеса, но еще экологические и социальные. Сверхбогатые инвесторы в 2021 году выделили 46% своего портфеля на продукты устойчивого инвестирования.
ОФИС
+1 (727) 458-1422
